[黄金投资的获利模式与风险控制.doc] 金融风险控制

来源:教育心得体会 发布时间:2019-08-05 15:28:49 点击:
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◎ 黄金投资介绍 ◎ 黄金投资的优势分析 ◎ 黄金投资的获利模式 ◎ 黄金投资的风险控制 ◎ 黄金投资计划书 鼎大国际金融投资有限公司 建 议 书 黄金投资介绍 几千年以来,黄金一直永久散发着它的光芒和魅力,并以其独有的特性----不变质,易流通,保值,增值,投资的功能作为人们资产保值的首选。无论历史如何变迁,国家权力如何更替,抑或是货币币种的更换,而黄金的价值----永存。在当今不确实的经济,政治背景下,许多投资者纷纷转向投资黄金,将她称为“没有国界的货币”,因此黄金成为在任何时候,任何环境下最重要,最安全的资产。选择黄金作为投资目标,将成为越来越多富裕起来的人,越来越深陷股市泥潭的人需要思考的问题。的确,黄金作为一种世界范围的投资工具,具有全球都可以得到报价,抵抗通货膨胀能力强,税率相对于股票要低的多,公正公平的金价走势,产权容易转移,易于典当等比较突出的优点。

黄金市场是一个全球性的市场,任何一个国家都不可能操纵黄金的价格,更不会存在公司欺诈,虚假财务报表等丑恶现象,真正体现了公正,公平,公开原则,目前世界上大大小小的黄金市场约40多个,其中以伦敦和纽约市场最为重要,而纽约市场则以黄金期货期权交易为主,纽约商品交易所是世界上最大的黄金期货和黄金期权交易场所。除此之外,悉尼,东京,香港,苏黎世……等较为重要的市场,通过电话和网络构成一体,令黄金市场24小时不间断地进行交易。

纵观三十几年的国际黄金价格,一路上跌跌撞撞,波涛汹涌,从70年代的35美元每盎司涨到2008年的1032美元每盎司,涨幅约达2849%,可谓是疯狂。

再回到近两年的黄金市场,可谓是波澜不惊,2008年3月黄金创下1032美元每盎司的历史高位之后,经过了近半年的大幅震荡下跌,2008年10月24日创下了黄金681美元每盎司的低位,随后黄金市场进入新一波的牛市行情,至2009年2月20日,再次逼近黄金的历史高位至1006美元每盎司。市场行情不可能一味上涨,随后黄金价格经过两个月的回调至4月20日,黄金价格回调至本年度阶段新低864美元每盎司,但之后黄金市场摇旗直上,6月3日再次逼近千元整数关口至990美元每盎司,而后黄金再次进入一波震荡整理行情中,现在黄金价格也在940美元每盎司附近徘徊,再次考验市场流向,也将重新选择新一轮的黄金走势方向。

附一:2009年4月--2010年3月黄金日K线走势图 附二:黄金,股票,期货,房产四者之间的比较分析:
黄 金 股 票 期 货 房 产 交易时间 上午8时至 次日凌晨4:00 早上9:30至 下午3:00 早上9:00至 下午3:00 一般办公时间 交易方向 双向 单向 双向 单向 涨跌停板 无 涨停10% 10% 无 投资本金 开户¥5万元 关乎投资何支股票 开户¥5万元 一般100万元以上 变现性 T+0 T+1 T+0 有人承接方可卖出 变大倍数 1:50以上 1:1 1:10 1:1 风险控制 可由限价单控制, 风险自订 市场急剧下跌,无人承盘则风险无限 限价方式少、灵活性不及黄金 市场无人承盘,则坐拥楼盘 黄金投资的优势分析 黄金是最保险,最有眼光的投资之一:
§ 黄金可以抵抗通货膨胀,保值增值,同时可以抵御政治,经济,金融等风险;

§ 黄金投资品种单一,方便集中精力进行分析,能更好的熟知这个市场,更加大了其获利空间;

§ 黄金投资的投资成本相对较小,其采取保证金杠杆交易机制,可以做到以小博大;

§ 黄金投资受全球经济影响,且关于黄金的信息资讯也公开透明,不会被人为,机构所操控;

§ 黄金是24小时都交易的市场,而且最佳市场行情发动时间在晚上,是工薪族最好的投资方式;

§ 黄金投资可以双向交易,无论价格涨跌均有获利机会,获利比例无限制,但是亏损可以根据个人的风险承受能力来控制,可以严格控制风险;

自2003年,国家开放黄金市场以来,每年的投资回报均保持60%-200%以上,远高于股票,房地产等投资品种,令这些投资产品黯然失色。同时因黄金本身特有的保值增值功能,更使黄金投资风险相对小于其他各类投资品种(如股票,基金,期货,地产等) 项目 价值变化 流动性 盈利性 保值 维护成本 不动产 小 极强 一般(很难预料) 较强 很高(物管,税金等) 储蓄 很小 弱(受制于很多因素) 不稳定(受制于通胀) 一般 较低(利息税) 证券 大 一般(不能全球流通) 难以把握 弱 一般(手续费,税金) 黄金 较大 强(全球流通) 很稳定 很强 极低(无税金,免维护) 黄金投资的获利模式 黄金投资是采用保证金的交易方式来进行交易买卖,保证金是利用杠杆比率,提高购买力的方法。

如果您有5万美元现金在一个黄金保证金帐户中,并允许1:100的杠杆率,您可以买到最高价值5百万美元的黄金,因为您仅需拿您的帐户显示价格的1%作为担保,换句话说,您拥有购买5百万的购买能力。保证金交易使您用更少的现金投入,来增加投资回报。

以下是一个例子,来演示黄金投资的获利模式:
目前黄金的价格是930.00美元/盎司,您判断黄金将上涨至950.00美元/盎司,在一个有5万美元的黄金保证金帐户里,您在930.00美元/盎司买入10手黄金。

在黄金市场,做一笔黄金买卖即买卖一手黄金的最小单位为100盎司,所以我买入一手黄金的实际投资成本为:
930.00美元/盎司×100盎司=93,000.00美元 利用黄金保证金1:100的杠杆原理,您只要付出实际成本的1%的保证金成本,即 93,000.00美元×1%=930.00美元 930.00美元即就是您交易一手黄金的交易定金成本。另外,在这个黄金投资市场,黄金价格上涨1美元,就相当交易一手黄金的实际投资获利100美元, 如果您在黄金价格为930.00美元/盎司买入10手,黄金价格若从930.00上涨到950.00,您的实际投资获利为:
(950.00-930.00)×100美元×10手=20,000美元 总结 初始资金 930美元×10手=9300美元 盈利 20,000美元 投资回报率 215.05% 如果您没有使用杠杆来执行此交易,您的投资回报率将只有2.15%左右。

黄金投资的风险控制 保证金交易在为投资者带来高额获利机会的同时,也随之带来了风险。但没有人会因噎废食,对于投资者来说,不会因为可能存在的风险而放弃获取利益的机会,我们特为您提供了以下建议:
1 . 控制好每次交易的建仓比例 对于入市不久的交易者来说,建仓的资金比例不能过大,只有当积累了充分的交易经验以及拥有持续良好的交易规则时,再考虑逐步扩大建仓的比例。我们认为建仓比例占整个投资金额的10%左右会比较安全,获利空间亦比较合理。

2 . 每次交易都要设置止损,控制亏损幅度 根据您自身的风险承受能力来设定您的亏损幅度,并严格执行。

遵循以上的实例,您930.00美元/盎司买入黄金,如果黄金价格下跌,也意味着您投资方向选择错误,然后根据您的风险承受能力来设置您的止损价位,假设我承受的风险承受能力很小,只能承受5.00美元/盎司的风险,您就在930.00-5.00=925.00美元/盎司设置止损点,如果行情真的不利,到925.00美元/盎司。系统将强制帮您平仓卖出去,将您的亏损限制在5美元/盎司以内,即投资一手交易实际投资损失:5美元/盎司×100盎司=500美元。

一般来说比较小的止损控制风险也就比较小,短线操作可以设置相对比较小的止损,中长线操作时可以设置相对大些的止损。另外止损点的设置不要比强制平仓点更远,不然还没有到止损价就被强制平仓,这个止损价也就起不了作用了。

3. 设置止赢降低风险 因为未平仓部位产生的浮动盈利不算真正赚钱,只有获利了结才是真正赚到钱。一般来说短线操作,止赢可以相对小些,长线操作,止赢相对大些。另外,每次操作时止赢空间最好是止损空间的两倍甚至更高,只有潜在收益风险比相对较高时才值得去做。

4. 持仓时间不要太长 因为时间太长,其间可能发生的不确定时间就越多,给开仓部位带来的风险就越大,所以短线交易在潜在风险要小于长线交易。做短线也不要持仓过周末。

以上建议希望能帮助您尽可能的将风险最小化,同时实现盈利最大化。

黄金投资计划书 1、 黄金的近期基本面分析:
1、欧洲希腊债务危机出现的转机刺激风险偏好大幅上扬,欧元兑美元从数月低点急剧反弹,这是金价近期大涨的主要原因。

2、美国原油期货价格大涨至80美元上方,美股也走高,这都给黄金提供了支持。

3、 全球经济经过金融危机的洗礼后出现复苏的曙光,特别是中国的强劲表现,使得投资者有理由相信经济危机最坏的时候已经过去,美国也处于经济复苏的前夜,而这将减弱黄金的避险作用。

4、澳大利亚农业资源经济局(Australian Bureau of Agricultural & Resource Economics)表示,由于纽曼矿业 (Newmont)的矿厂Boddington产量增加,预计截止2011年6月20日的一年,澳大利亚黄金产量年率有望增长10%,至267 吨 基本面综述,国际上的三金(美金 黄金 黑金)关联影响明显,特别是美金和黄金之间的走势,现在美元处于反弹后的回落之中,而原油处于高位整理之中,黄金现在也处于1130的相对高位,所以短期来看黄金的基本面并不支持黄金大幅上涨,但是也不支持大幅下跌,黄金利多利空因素参半,加上季节性因素,预计黄金陷入大的区间波动。

2、 技术面分析:
技术上,2月5 日处于最低1044美圆/盎司的位置,而这个位置也是印度买200吨黄金的位置,技术上是从863上涨到1226历史高位的50%回撤位,有很强的技术支持。但是技术上1月11 日的高点1161美元有很大压力,日K线图显示,近期中阳线突破1130美元处阻力,打开了后续继续上行的空间。理论上,若以1044美元展开反弹的第一波幅度来测算,黄金此波上升应该至少在1170美元之上。当然,途中仍需经历1月11日的高点1161美元的考验。短期MACD和随机指标继续看涨;
布林通道中,价格有迹象显示或沿着上轨发展。

投资建议:建议投资者在1040美元/盎司——1160美圆/盎司之间高卖低买,止损保护在5—8美元/左右。(以上是中期的投资计划)。有效期至3月31 日。

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