中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》每周一练试题D卷,附答案.doc

来源:入党申请书 发布时间:2020-03-05 10:39:57 点击:
省(市区) 姓名 准考证号 密.封线内..不. 准答. 题 中级银行从业资格考试银行业法律法规与综合能力每周一练 试题D卷 附答案 考试须知 1、考试时间120分钟,本卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在密封线内答题,否则不予评分。

一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分) 1、关于金融机构反洗钱义务中的建立客户识别制度,下列说法错误的是( )。

A.金融机构通过第三方识別客户身份的,应当确保第三方已经采取符合金融机构反洗钱规定要求的客户身份识别措施 B.客户由他人代理办理业务的,金融机构可以只对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 C.与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 D.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记 2、一个市场中许多生产者生产同种但不同质产品,每个厂商都在市场上具有一定的垄断能力,但它们之间又存在着激烈的竞争。这种行业是指( )。

A.寡头垄断的行业 B.完全垄断的行业 C.垄断竞争的行业 D.完全竞争的行业 3、下列不属于中国人民银行法定职责的是( )。

A.依法制定和执行货币政策 B.发行人民币,管理人民币流通 C.实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场 D.对银行业金融机构实行并表监督管理 4、银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起( )个月内,对银行业金融机构业务范围和增加业务范围内的业务品种的申请作出批准或者不批准的书面决定。

A.1 B.2 C.3 D.6 5、下列不属于非银行金融机构的是( )。

A.企业集体财务公司 B.信托公司 C.汽车金融公司 D.典当行 6、在其他情况相同的条件下,商业银行减少贷款、增加债券投资,能有效( )。

A提高银行资产的流动性 B降低银行资产组合的风险 C提高银行资产组合的信誉水平 D提高银行资产组合的收益率 7、转贴现是指金融机构将其尚未到期的商业汇票转让给( )而取得资金的业务行为。

A. 金融同业 B. 中央银行 C. 出票人 D. 承兑人 8、下列不属于票据基本特征的是( )。

A.票据是流通证券 B.票据是要式证券 C.票据是有因证券 D.票据是设权证券 9、在国际收支的衡量指标中,( )是国际收支中最主要的部分。

A.劳动输出 B.国外借款 C.国外投资 D.贸易收支 10、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况, 该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系,闻讯后立即 告知该贸易公司,此行为违反了( )规定。

A.反洗钱 B.协助执行 C.内幕交易 D.监管规避 11、以下不属于中国银行业监督管理机构的其他监督管理措施的是( )。

A.审慎性监督管理谈话 B.强制风险披露 C.查询涉嫌违法账户 D.直接冻结有关涉嫌违法资金 12、商业银行最主要的资金来源是( )。

A.发行银行债券 B.向中央银行借款 C.存款 D.同业拆借 13、申请个人经营贷款的经营实体一般不包括( )。

A.个体工商户 B.合伙企业合伙人 C.个人独资企业投资人 D.有限公司法人代表 14、根据民法通则的规定,下列关于民事法律行为的表述错误的是( )。

A. 无效的民事行为,从行为开始时就没有法律约束力 B. 被撤销的民事行为,从行为开始起无效 C. 民事行为部分无效,不影响其他部分效力的,其他部分仍然有效 D. 显失公平的民事行为无效 15、当事人不仅适当履行自己的合同债务,而且应基于诚实信用原则的要求协助对方当事人履行其债务的履行原则属于( )。

A.实际履行原则 B.情势变更原则 C.协作履行原则 D.全面履行原则 16、为了满足企业规划决策、经营管理需要,收集、记录、分析企业内部的财务及非财务信息,并主要呈报给企业内部经营管理者的会计活动称为( )。

A财务会计 B管理会计 C成本会计 D预算会计 17、( )是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求。

A.会计资本 B.监管资本 C.经济资本 D.信用资本 18、商业银行开展个人理财业务,应进行严格的合规性审查,准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系,明确可能涉及的法律和政策问题,研究制定相应的解决办法,切实防范( )。

A、市场风险 B、利率风险 C、法律风险 D、操作风险 19、金融凭证诈骗罪的客体不包括( )。

A、货币 B、委托收款凭证 C、汇款凭证 D、银行存单 20、银行高级管理层成员的任职资格需要符合( )的规定。

A. 商业银行内部规章制度 B. 银行业监督管理机构 C. 中国银行业协会 D. 中国人民银行 21、行政机关实施冻结存款、汇款的行政强制措施时,冻结存款、汇款的数额应当( )违法委为涉及的金额。

A.大于 B.小于 C.等于 D.当事人协商确定 22、信贷人员以技术为核心进行分析的阶段是( )。

A.生产阶段 B.销售阶段 C.研发阶段 D.供应阶段 23、对于可撤销的合同,其救济方法是( )。

A.终止和变更 B.变更和撤销 C.终止和撤销 D.重新订立和变更 24、通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业,这属于金融市场的( )功能。

A.优化资源配置功能 B.资金融通功能 C.经济调节功能 D.定价功能 25、备用信用证是法律限制开立保函的情况下出现的保函业务的替代品,其实质也是( )对借款人的一种担保行为。

A.证券机构 B.银行 C.中国保监会 D.中国银监会 26、2007年3月20日,( )挂牌。

A.渤海银行 B.张家港市农村商业银行 C.上海银行 D.中国邮政储蓄银行 27、在对借款人实行主办行制后,一个借款人只能有一个贷款主办行,主办行应当随( )的变更而变更。

A、基本账户 B、一般账户 C、专用账户 D、临时账户 28、中国银行业协会是( )。

A.中国银行业自律组织 B.银行业金融机构和分支机构都可以是其成员 C.营利性组织 D.对会员单位提供资金支持 29、下列关于商业银行贷款业务的说法中,正确的是( )。

A.只能采用担保的方式发放贷款 B.不得向事业单位发放贷款 C.我国银行借贷管理一般实行集中授权、统一授信管理 D.向关系人发放担保贷款的条件可以优先于其他贷款人同类贷款的条件 30、( )是衡量经济增长的指标。

A. 生产者物价水平 B. 消费者物价水平 C. 国内生产总值 D. 物价总水平 31、( )是银行的最高风险管理/决策机构,承担对银行风险管理实施监控的最终责任。

A股东大会 B董事会 C高级管理层 D监事会 32、根据商业银行授信工作尽职指引的规定,属于宏观经济环境风险应关注内容的是( )。

A、行业定位 B、工资调整 C、技术状况 D、产品定位 33、银行或者其他金融机构违背受托义务,擅自运用客户资金或者其他委托、信托的资金,属于( )。

A.吸收客户资金不入账罪 B.高利转贷罪 C.背信运用受托财产罪 D.非法吸收公众存款罪 34、以下关于消费投资的说法,不正确的是( )。

A.消费包括私人消费和政府消费 B.投资包括固定资本形成和存货增加 C.净出口是出口额减去进口额的差额 D.私人购买住房的支出包含在私人消费之中 35、下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是( )。

A.商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略,拟定明确的目标客户,包括已建立业务关系的客户和潜在客户 B.商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。

C.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主,实地调查为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

D.客户资料如有变动,商业银行应要求客户提供书面报告,进一步核实后在档案中重新记载。

36、下列选项中,对银行同业代付业务的表述错误的是( )。

A.同业代付分为境内同业代付和海外同业代付 B.业务实质是贸易融资方式 C.拆放资金本息到期由代付行无条件偿还 D.委托行是客户的债权人,直接承担借款人的信用风险,到期向借款人收回贷款本息 37、根据票据法的规定,汇票的( )必须与付款人具有真实的委托付款关系,并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。

A、出票人 B、被背书人 C、保证人 D、承兑人 38、下列选项中的行为符合银行从业人员丰_收、送规则的是( )。

A.向主管部□领导私下赠送10000元现金 B.自掏腰包购买一套黄金首饰作为客户的生日礼物 C.向客户免费提供某超市的购物卡 D.一张美容院的优惠券 39、根据中国银监会规定,境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件不包括( )。

A.注册资本不低于人民币1亿元或等值可兑换货币 B.具备办理零售业务的良好基础 C.个人存贷款业务客户规模和客户结构良好 D.具备办理信用卡业务的专业系统 40、商业银行对集团客户授信实行( )。

A、行长负责制 B、客户经理制 C、集体负责制 D、审贷委负责制 41、在商业银行已经发生信用危机,严重影响存款人的利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银 行实行接管,接管期限最长不超过( )。

A1年 B2年 C3年 D5年 42、要对涉嫌金融违法的银行业监督管理机构的账户进行查询,至少需要( )负责人的批准 A银监会 B地市级银行业金融机构 C国务院金融监督管理机构 D省级金融监督管理机构 43、业银行实施外部控制时应建立健全外包管理制度,至少每年开展( )次全面的外包业务风险评估。

A.一 B.二 C.四 D.十二 44、根据反洗钱法规定,金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息( )以上。

A一年 B两年 C五年 D永久保存 45、在金融市场中具备期限短、流动性强、风险小特点的市场是( )。

A.货币市场 B.资本市场 C.长期市场 D.发行市场 46、目前我国商业银行个人活期存款的计息起点是( )。

A.元 B.分 C.厘 D.角 47、( )核心是以风险价值为指标来度量市场风险,并在此基础上确定资本要求。

A.内部模型法 B.标准法 C.权重法 D.情景分析法 48、( )人民法院受理破产申请后,债务人占有的不属于债务人的财产,该财产的权利人可以通过管理人取回。

A.追索权 B.取回权 C.别除权 D.抵

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